La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), ex AFIP, comunicó los montos de referencia para supervisar los movimientos en billeteras virtuales en febrero de 2025.

Los ingresos y egresos totales en una cuenta deberán ser reportados si alcanzan o superan los $600.000. En el caso de transferencias bancarias o virtuales, solo se informarán aquellas que superen los $2.000.000, junto con el detalle del tipo de operación, CBU o CVU utilizado y el monto transferido. Además, si el saldo mensual al cierre del período supera $1.000.000, también quedará bajo supervisión.

En caso de que se trate de operaciones en moneda extranjera, moneda digital o criptomoneda: "Deberá efectuarse la conversión a su equivalente en moneda de curso legal, dependiendo del tipo de moneda a informar", comunicó la ARCA.

La ARCA puede realizar estas investigaciones con el objetivo de detectar posibles irregularidades, como la evasión impositiva, el lavado de dinero o transacciones que no puedan justificar su origen.

 

Cómo es el proceso de investigación que puede llevar adelante la ARCA en 2025

 

1. El organismo llevaría adelante un proceso de investigación para determinar el origen del dinero que se transfirió o gastó.
2. En caso de encontrar movimientos sospechosos, el cliente debería presentar la documentación que respalde la legalidad de los fondos.
3. Si la persona no puede justificar dichos ingresos o egresos, la ARCA podría tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta del usuario y la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).

 

Qué documentación puede pedir la ARCA en 2025

 

• Boletas de compra y venta;
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa;
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios;
• Facturación de los últimos meses;
• Constancia del monotributo;
• Certificado de fondos emitido por un contador público.

 

Los errores a evitar para no tener problemas con ARCA en febrero de 2025

 

Si bien estas operaciones pueden parecer fáciles, es común tener errores que podrían derivar en inspecciones o requerimientos del organismo:

• Transferencias que exceden los montos establecidos: aunque los bancos aumentaron los límites de operación, es importante conocer los montos autorizados por cada entidad para evitar posibles bloqueos o auditorías.
• Falta de respaldo sobre el origen del dinero: es crucial contar con comprobantes que acrediten todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como los bancos pueden requerir explicaciones.
• Superar los límites sin justificación: si se realizan movimientos financieros por encima de las cifras permitidas sin una explicación válida, esto podría derivar en una inspección por parte de la ARCA.
• No responder a requerimientos del banco o fintech: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es esencial presentar la documentación correspondiente a tiempo. De lo contrario, podrían reportar la operación como sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).