La Justicia federal profundiza su investigación sobre Sur Finanzas, la financiera vinculada a Claudio "Chiqui" Tapia, por presuntas maniobras de lavado de dinero que ya derivaron en múltiples causas paralelas. En las últimas horas, un nuevo desprendimiento de las pesquisas puso bajo la lupa a un grupo de monotributistas de escasa capacidad económica que, según la Dirección General Impositiva (DGI), movieron sumas millonarias imposibles de justificar. Los investigadores sospechan que se trata de presuntos "prestanombres" utilizados para ocultar la identidad de los verdaderos titulares de fondos de origen desconocido.
Esta línea de investigación surgió a partir de la denuncia que la DGI presentó por operaciones sospechosas dentro de la billetera virtual de Sur Finanzas. Allí se detectaron movimientos por $818.000 millones que involucraban empresas fantasma y contribuyentes inscriptos en las categorías más bajas del monotributo, pero que manejaron cifras desproporcionadas. Ahora, la Justicia de Lomas de Zamora analiza un subgrupo de cuatro monotributistas cuyos movimientos conjuntos superan los $120.000 millones en los últimos dos años.
Los casos que encendieron las alarmas
El primero de los señalados es Ignacio M., de 32 años, quien figura inscripto como monotributista pero realizó operaciones imposibles de justificar con su nivel de actividad. En 2024 emitió facturas por apenas $4.937.394, pero recibió comprobantes por más de $230.000 millones, en su mayoría provenientes de Sur Finanzas y QBIT Capitals SRL. De acuerdo con el cruce de datos, movió alrededor de $87.000 millones en efectivo a través de billeteras virtuales y, en julio del año pasado, adquirió un BMW M240i valuado en casi $100 millones, un patrimonio incongruente con su declaración fiscal.
Otro caso es el de Alejo A.O., de 35 años y categoría C, quien operó $9.800 millones en billeteras virtuales en solo seis meses. Sus ingresos declarados provienen de depósitos en efectivo por $347 millones, transferencias bancarias por $1.100 millones y transacciones virtuales por $8.900 millones. La magnitud de esas cifras también resulta incompatible con su situación impositiva.
La lista continúa con Emilio V., de 35 años, inscripto en la categoría A. De acuerdo con la denuncia, manejó $14.500 millones en operaciones digitales vinculadas a Sur Finanzas. Las pericias contables muestran que recibió $670 millones en efectivo, más de $7.800 millones en transferencias bancarias y $13.000 millones en transferencias virtuales. Pese a ese volumen económico, solo figura como propietario de un automóvil modelo 2006.
El cuarto caso es el de Brian A., de 32 años, quien tuvo ingresos en efectivo por $390 millones, movió $4.500 millones vía transferencias bancarias y registró transacciones virtuales por más de $6.400 millones. También realizó extracciones en el exterior por $176 millones usando tarjeta de débito y recibió facturación de Sur Finanzas por $322,7 millones en apenas cuatro meses.
Además de estos cuatro contribuyentes, la DGI analiza movimientos sospechosos de otros seis monotributistas: Ana Lucía ($17.000 millones), Erica C. ($5.200 millones), Benjamín G. ($5.200 millones), Pilar Y. ($10.000 millones), Natalia C. ($1.980 millones) y Gonzalo R. ($13.000 millones). En todos los casos, los investigadores advierten la misma irregularidad: "Los contribuyentes no poseen sustancia económica o financiera para justificar montos de esta magnitud", señala la denuncia oficial.
Las causas que rodean a Sur Finanzas
Actualmente, la financiera aparece mencionada en al menos cuatro expedientes. La PROCELAC impulsa una causa penal económica por presunto lavado vinculado al rol de Sur Finanzas en el sistema financiero informal y su relación con actividades del fútbol argentino. A su vez, la Fiscalía Federal de Quilmes investiga maniobras de evasión y lavado por $880.000 millones a partir de operaciones registradas en la billetera virtual de la empresa y movimientos de empresas apócrifas que habrían generado un circuito marginal para reducir cargas tributarias.
La causa que lleva adelante la jueza María Eugenia Capuchetti, iniciada en 2021, profundiza sobre presuntas operatorias ilegales para evadir el cepo cambiario. En paralelo, el juzgado de María Servini también analiza movimientos financieros bajo sospecha, aunque su contenido aún no trascendió.
Sur Finanzas también aparece mencionada en la causa ANDIS, donde está señalada por el uso de la aplicación de criptomonedas NEBLOCKSHAIN —desarrollada por la firma de Juan Manuel Vallejo— para convertir fondos presuntamente derivados de coimas. Este episodio motivó allanamientos recientes en las oficinas de la financiera.
Con estas nuevas revelaciones sobre los monotributistas de bajo rango, la trama financiera en torno a Sur Finanzas se complejiza y abre nuevas preguntas sobre la estructura que habría permitido mover millones a nombre de contribuyentes sin capacidad económica real, en un esquema que los investigadores consideran clave para ocultar a los verdaderos beneficiarios del dinero.