El propósito de estas normativas de ARCA es garantizar que las operaciones financieras se efectúen de forma clara y transparente, además de permitir la justificación del origen de los fondos que intervienen en las operaciones. Es importante considerar que estas regulaciones no solo aplican a los pesos argentinos, sino a toda moneda extranjera, criptomoneda o moneda digital.
En caso de que ARCA considere movimientos extraños en tu cuenta va a poder pedirte que presentes boletas de compra y venta; documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa; recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios; facturación de los últimos meses; constancia del monotributo y certificado de fondos emitido por un contador público.
Cuánto dinero puede transferirse entre cuentas propias
A partir del mes de enero los montos que ARCA investigará son:
$ 600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000:
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000:
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Que billeteras virtuales están bajo la mira de ARCA
Actualmente las billeteras virtuales que ARCA regula son las siguientes:
- Mercado Pago
- Personal Pay
- Naranja X
- Ualá
Y por el momento no puede vigilar a PayPal ya que es una moneda extranjera que no pertenece a ningún banco, sino a una empresa privada.
